Les rendez-vous pro. 12:14 : comment optimiser ses charges sociales facultatives (PER, prévoyance, mutuelle…)

Info & Échanges – le rendez-vous des pros

OBJECTIFS, APTITUDES ET COMPÉTENCES

Permettre à chaque participant de mieux comprendre les dispositifs de retraite, de prévoyance et de protection santé afin de faire des choix éclairés et adaptés à sa situation personnelle et professionnelle.

Et parce que bien s’informer passe aussi par la convivialité : une  collation déjeuner  vous sera proposée.
Un moment d’échange détendu, propice aux questions et aux retours d’expérience.

PROGRAMME

Format : Pause déjeuner 12h–14h
Présentation 45mn 

1 Préparer sa retraite avec le Plan d'Épargne Retraite (PER)

  • Comprendre le fonctionnement du PER et ses avantages.
  • Identifier les possibilités d'économies fiscales liées aux versements.
  • Maîtriser les modalités déclaratives selon votre situation professionnelle et fiscale.
  • Distinguer les montants à intégrer dans la déclaration professionnelle (2035) et ceux à reporter sur la déclaration de revenus personnelle (2042).
  • Étude de cas pratiques et exemples concrets.

 2. Sécuriser ses revenus grâce à la prévoyance

  • Comprendre les mécanismes de protection en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès.
  • Identifier les prestations versées et les conditions de prise en charge.
  • Connaître les avantages fiscaux liés aux cotisations de prévoyance.
  • Comparer les dispositifs de prévoyance éligibles au régime Madelin et les autres solutions de protection.
  • Mesurer les conséquences fiscales des indemnités perçues.

3. Optimiser la couverture santé de la famille

  • Comprendre le fonctionnement des contrats de complémentaire santé.
  • Déterminer les personnes pouvant être rattachées au contrat (conjoint, enfants, ayants droit).
  • Identifier les cotisations pouvant bénéficier d'un avantage fiscal.
  • Connaître les règles de déclaration applicables.
  • Réponses aux questions les plus fréquentes des professionnels libéraux.

4. Échanges et accompagnement personnalisé

  • Session de questions-réponses avec les participants.
  • Analyse des situations particulières et cas pratiques.
  • Possibilité, pour les participants qui le souhaitent, de bénéficier d'un audit personnalisé de leur situation. 
     

MÉTHODES MOBILISÉES (MOYENS PÉDAGOGIQUES ET TECHNIQUES)

Projection sur grand écran
 

MODALITES D'ÉVALUATIONS DES ACQUIS

Echanges interactifs 
Questions/Réponses

PUBLIC CONCERNÉ

Tout public

PRÉREQUIS

Professionnels indépendants

SANCTIONS VISÉES

Aucune

NATURE DE LA FORMATION

Actions d’accompagnement, d’information et de conseil dispensées aux créateurs et repreneurs d’entreprises artisanales, commerciales ou libérales

QUALIFICATIONS DES INTERVENANTS

Consultant expert en protection sociale et patrimoniale
Technicien de l'ARAPL Provence et Var

SPECIALITÉ

Finances, banque, assurances

DELAI D'ACCES

Inscription possible 48h avant le début de l'accompagnement

ACCESSIBILITÉ

Etablissements conformes à la règlementation accessibilité de 5ème catégorie type W + L (Article R.111-19-33 du code de la construction et de l’habitation).
Site MARSEILLE : 4ème étage avec ascenseur / Site SIX-FOURS : rez-de-chaussée
Entretien individuel et confidentiel avec le Réfèrent Handicap ARAPL Provence et Var
Adaptations organisationnelles, matérielles et pédagogiques possibles

TAUX SATISFACTION

Année 2020 : NC